Los imputados utilizaron la herramienta de foto depósito y WhatsApp
El Departamento de Justicia formuló cargos contra otro individuo involucrado en el esquema de fraude ejecutado a través del mecanismo de foto depósito, que ha provocado una pérdida millonaria a instituciones bancarias en la Isla.
El secretario del Departamento de Justicia, Domingo Emanuelli Hernández, informó que en esta ocasión, las fiscales Elimaris Rivera Martínez y Yolanda Rodríguez Torres, de la División de Delitos Económicos, presentaron cargos contra Carlos Jamal Ibarra Escalera por apropiación ilegal, fraude y posesión y traspaso de documentos falsificados.
De acuerdo con la pesquisa, Ibarra Escalera contactó a Ángel Javier Morales Medina mediante la plataforma Whatsapp. Ambos se pusieron de acuerdo para depositar en la cuenta del imputado un cheque falsificado por la cantidad de $7,205.31 perteneciente a una compañía. Para esta transacción utilizaron el método de foto depósito, que permite al cliente de un banco depositar cheques electrónicamente en los cajeros automáticos de las sucursales.
Los individuos retiraron la cantidad de $2,000 dólares en la institución bancaria en Caguas. Luego intentaron retirar $4,000 dólares en otra sucursal, pero el banco activó su protocolo contra el fraude y no lo permitió.
Por estos hechos, también se presentaron nuevos cargos contra Morales Medina, a quien el pasado 20 de marzo la División de Delitos Económicos del Departamento de Justicia le formuló cargos de apropiación ilegal agravada, fraude y posesión y traspaso de documentos falsificados relacionados por el mismo esquema de fraude. En aquella ocasión utilizó la red social Instagram.
La jueza Sonya Nieves, del Tribunal de Primera Instancia de Caguas, determinó causa probable para arresto contra Ibarra Escalera y le fijó una fianza de $15, 000. La vista preliminar fue programada para el próximo 16 de mayo.
El Ministerio Público solicitará una vista en alzada para presentar los nuevos cargos contra Morales Medina, pues el tribunal hizo una determinación de no causa. Este es el segundo caso que se presenta en contra el imputado por el esquema de apropiación perpetrado a través del equipo de foto depósito.
El esquema consiste en que una persona contacta a los usuarios por dicha red social, mediante mensaje directo, ofreciéndole de $1,000.00 a $1,500.00 a cambio de que brinde su número de cuenta de banco y credenciales de la aplicación de la institución bancaria para depositar una cantidad de dinero. Una vez el usuario facilita el acceso, la persona realiza el foto depósito de un cheque en su cuenta. Posteriormente, el propietario de la cuenta retira el dinero antes de que la institución detecte el fraude y restrinja las transacciones.
“Las modalidades de fraude continúan proliferando en la medida en que surgen nuevas plataformas cibernéticas, pero el Departamento de Justicia sigue procesando estos delitos con agilidad. Exhortamos a los ciudadanos a proteger su información y a denunciar rápidamente todo tipo de conducta fraudulenta”, indicó el secretario de Justicia.
“Les advertimos que la investigación continúa y, como ven, aquellos que han participado en el esquema serán procesados”, recalcó el director de la División de Delitos Económicos del Departamento de Justicia, Rodney Ríos Medina.
La investigación estuvo a cargo del sargento Carlos J. Olivo Ríos, de la División de Investigaciones de Robo y Fraude a Instituciones Bancarias, Financieras y Cooperativas del Negociado de la Policía, que dirige el teniente José Ayala Resto.
En noviembre del año pasado, el Departamento de Justicia desarrolló una alianza entre la Asociación de Bancos de Puerto Rico y la Oficina de la Jefa de Fiscales para reforzar el procesamiento de los casos de fraude y crímenes cibernéticos en la isla ante la alta incidencia que se ha registrado tras la llegada de nuevas tecnologías.
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